Ihre Bankprozesse in erfahrenen Händen.

A:gon Business Solutions Banking

Die Bankenwelt verändert sich: Vertriebskanäle verlagern sich vermehrt aus dem klassischen Filialgeschäft in die Online-Welt, deren Umsatzanteil stetig zunimmt. Produkte verschiedenster Anbieter von Finanzdienstleistungen (klassische Bankprodukte, Bausparen, Versicherungen, etc.) werden im Rahmen von Vertriebskooperationen zusammengeführt, um ein möglichst breites Spektrum abdecken zu können. Dies erfordert IT-Produkt übergreifende Geschäftsprozesse und deren Abwicklung sowie integrierte Portal-Lösungen, zunehmend weit über Unternehmens- und Konzerngrenzen hinaus.

IT-Anwendungen von Banken und Serviceorganisationen unterliegen einem enormen Innovationsdruck, der durch immer neue regulatorische Anforderungen, beispielsweise resultierend aus IAS / IFRS, Basel III, MiFID, Abgeltungssteuer oder FATCA, noch verschärft wird. Dabei ist bei den Banken ein deutlicher Trend zur Standardisierung zu verzeichnen, d.h. auch der vermehrte Einsatz von Standardlösungen und deren Integration in vorhandene Systeme.

A:gon Solutions unterstützt bei der IT-technischen Umsetzung dieser Aufgaben: von individuellen Softwarelösungen, Anpassungen an Bestandssystemen – IT-Produktgrenzen- und plattformübergreifend –, der Auswahl und Integration von Standardsoftware in die bestehende Systemlandschaft, bis hin zur Konzeption ausgefeilter Portal-Lösungen.

Wir sprechen Ihre Sprache: Durch umfangreiche Praxiserfahrung aus vielen Entwicklungs- und Integrationsprojekten bei großen deutschen Banken, Börsen und deren internen IT-Dienstleistern verfügen unsere Berater, Architekten und Entwickler über eine breite fachliche Expertise im Kontext nahezu aller einschlägigen Anwendungsbereiche. Diese fundierte Erfahrung ist wesentlicher Erfolgsfaktor, um IT-Projekte effektiv und effizient zu einem maßgeschneiderten Ergebnis zu führen.

Gerne beraten und unterstützen wir Sie bei Prozessoptimierung, der Konzeption und Entwicklung dynamischer Workflows und Abwicklungsketten, sowie dem Einsatz moderner Technologien, um zukunftsfähige IT-Strategien umzusetzen und neue Vertriebskanäle zu erschließen. Den Investitions- und Bestandsschutz bestehender Systeme behalten wir dabei stets im Blick.

Unsere Leistungen für Banken im Überblick

Maßgeschneiderte Anwendungsentwicklung, Integration und Migration von Core Banking Systemen, beispielsweise für
- Aktiv-/Passivgeschäft
- Kontokorrent
- Zahlungsverkehr
- Wertpapier-Abwicklung
- Vertriebssteuerungs-/Informationssysteme
- Rechnungswesen
- Risikomanagement (Scoring, Rating….)
Anpassung von Legacy Anwendungen an regulatorische oder gesetzliche Änderungen
Beratung und Unterstützung bei der Prozessoptimierung, der der Entwicklung und Einbindung neuer Workflows sowie dem Einsatz neuer Technologien (Portale, Middleware, etc.).

Projekte
Nachfolgend finden Sie einige Projektbeispiele für erfolgreich gelöste Aufgabenstellungen im Bankenumfeld. Wenn Sie hierzu zusätzliche Informationen wünschen, stehen Ihnen unsere Experten jederzeit gerne zur Verfügung:

Weiterentwicklung, Integration und Pflege eines Kreditverwaltungssystems

Die Anwendung X-Aktiv ist das zentrale bestandsführende System für die Kreditverwaltung im Firmenkundenbereich eines unserer Kunden. Bedingt durch die enge Verzahnung von X-Aktiv in der Anwendungslandschaft der Bank und deren zentrale Rolle in den Geschäftsprozessen, ergaben sich in den letzten Jahren vielfältige Anpassungsanforderungen, die von den Mitarbeitern der A:gon Solutions umgesetzt wurden:

Vereinheitlichung des Berechtigungskonzeptes
Einbindung in neue Prozessketten (Entwicklung von Kreditservices)
Einbindung der Datenströme (Anbindung an ein Datawarehouse) und Optimierungen für das "Financial Accounting"
Umsetzung von Compliance-Anforderungen in Folge gesetzlicher Vorgaben
Im Rahmen einer Bankenfusion wurde das System hinsichtlich neuer Kontonummernsystematik und doppelter Datenmengen angepasst und eine eigene Datenschnittstelle zur Sicherstellung der Datenqualität bei der Migration entwickelt.

Neuentwicklung eines Web Frontends für ein Limit Verwaltungssystem

Für das Limitverwaltungssystem (Aktivgeschäft) unsers Kunden wurde von A:gon Solutions eine neue Web-Oberfläche zur Ablösung der bestehenden 3270-Masken entwickelt. Zu diesem Zweck wurde eine neue Serviceschicht auf dem Host eingeführt, die zukünftig im Rahmen einer SOA-Architektur von diversen Service-Aufrufern verwendet werden kann.

Diese Service-Schicht wird von einer ebenfalls neu entwickelten Java/JEE-Applikation genutzt, die dem Anwender nun einerseits einen besseren Komfort bietet, andererseits diesen Komfort mit den Vorteilen einer Host-Oberfläche (z.B. durchgängige schnelle Bedienbarkeit mit der Tastatur) vereint.

Entwicklung eines Rechenkerns zur Modellberechnung von Vertragslaufzeiten, Konditionen und Fälligkeiten im Passivbereich

Die Modellberechnungen für Tages-, Festgeld und Sparkontenverträge unseres Kunden (Passivgeschäft) ermöglichen es dem Kundenberater einer Bank, einem Interessenten vor Abschluss eines Vertrages eine voraussichtliche Vertragsentwicklung aufzuzeigen. Ferner stehen die Modellberechnungen auch für die Beratung bezüglich laufender Verträge auf Basis der aktuellen Kontensituation zur Verfügung.

Nach Eingabe der Einzahlungs- und Verzinsungsmöglichkeiten, sowie der Prämien- und Zinsmodalitäten, wird der Interessent nach der Berechnung über das angesparte Kapital, die Erträge aus Zinsen und Prämien, den Wertzuwachs und die Rendite zur Fälligkeit informiert. Zins- und Prämiensatzentwicklungen aus Staffeln auf Basis der Laufzeit bzw. des angesparten Kapitals u. a. werden genauso berücksichtigt wie eine eventuell anfallende Zinsabschlagsteuer mit Solidaritätsabgabe.

Die von A:gon Solutions entwickelten Rechenkerne der Modellberechnungen werden von verschiedenen Anwendungen (Clients mit unterschiedlichen GUI) aufgerufen und müssen somit unabhängig vom aufrufenden System arbeiten. Da der Rechenkern auch aus dem Internet aufgerufen wird, wurde vom Kunden ein optimales Artwortzeitverhalten gefordert.

Entwicklung von zentralen Host- Services zum Datenabgleich mit dezentralen Systemen

In einer zentralen Datenbank eines unserer Kunden werden Bilanzen, Finanzanalysen und Simulationsbilanzen von Firmenkunden gespeichert und verwaltet.

Zur Versorgung von dezentralen Anwendungen mit Finanzanalysedaten bzw. auch in umgekehrter Richtung, d. h. zentrale Speicherung von Daten dezentraler Anwendungen, wurden von A:gon Solutions entsprechende Host Services entwickelt, die von den dezentralen Anwendungen via J2IMS oder MQSeries genutzt werden können.

SAP CMS Integration und Weiterentwicklung eines Kreditsicherheiten Systems

Die Anwendung „Sicherheitensystem" (Aktivgeschäft) ist das juristisch führende System zur Anlage und Verwaltung von Kreditsicherheiten der Firmen- und Privatkunden eines unserer Kunden.

Durch die Übernahme und Integration einer Hypothekenbank wurde für den Privatkundenbereich das dort bestehende SAP-System (SAP CMS) als Replikat und Pflegeoberfläche etabliert. Da der juristische Bestand weiterhin im „Sicherheitensystem" auf dem Mainframe geführt werden sollte, wurde von A:gon Solutions eine bidirektionale Schnittstelle zum SAP System aufgebaut, die die Konsistenz der Datenbestände sicherstellt und wechselseitige Anpassungen an den Daten ermöglicht. Zusätzlich wurde das System im Zuge einer weiteren Bankenfusion hinsichtlich einer neuen Kontonummernsystematik und doppelter Datenmengen angepasst. Für die Datenübernahme im Rahmen der Migration wurde eine neue Batch-Schnittstelle entwickelt.

Entwicklung einer Anwendung zur Steuerung des Kunden Ratings

Für das Risikomanagement einer Bank ist ein Kunden-Rating unerlässlich. In der von A:gon Solutions entwickelten Anwendung werden monatlich für alle Kunden neue Ratings ermittelt. Dazu werden die für das "Scoring" notwendigen Daten der letzten 12 Monate zum Monatsultimo sowohl aus einem zentralen Datawarehouse als auch aus aktuellen Beständen heraus ermittelt und an einen Rechenkern zur Ermittlung des aktuellen Ratings weitergeleitet.

Die Ergebnisse der Ratingverfahren und Einzelbewertungen werden in einem zentralen Rating Datenpool auf Kundenebene gespeichert und verwaltet. Zusätzlich werden auch externe Daten der Standard-Rating-Agenturen (Moody´s, Fitch, Standard+Poors) geliefert und im Datenpool hinterlegt.

Migration einer Anwendung zur internen Zinsverrechnung

Die Applikation zur internen Zinsverrechnung eines unserer Kunden (Aktivgeschäft) wurde von einer alten Visual-Basic-Anwendung in eine moderne, datenbankbasierte Java/JEE- Anwendung überführt. Bei der Neuentwicklung wurden alle bisherigen Features der Altanwendung (z.B. einfaches Upload von Zinssätzen mittels Excel durch den zuständigen Fachbereich) in die moderne Applikation integriert und durch eine stabile, zukunftssichere Anwendungsarchitektur ergänzt.